投資

2024年1月末にiDeCo口座の楽天・VTIをスイッチングして楽天・オールカントリーだけを保有しています。取得金額は約563万円で時価評価額は1,374万円と順調に増えています。リターンなら楽天・VTIの方が高いけど分散してリスクを下げたいです。

6月25日に集計したリスク資産の合計は6968万円でした。今月は米ドル普通預金を解約したお金を全て米国ETF（VTIとVYM）に充てました。7月12日にSBI証券のVTIとVYMを楽天証券に移管する予定です（手続き中）。

権利付き最終日が2024年6月20日に迫ったVYMの分配金は$1.0237で増配です。証券会社のサイトには過去の分配金履歴しか載っていませんが、Vangurardの公式サイトで検索すると最新の分配金情報が載っていました。

朝いちでSBI証券のカスタマーセンターに電話をしたらすんなり繋がって「外国証券移管依頼書」を送ってもらえる事になりました。2018年にiDeCoを移管するために楽天証券を開設しました。時間は掛かったけど興味のあった投資新t無くやETFの投資を始めています。

毎月のリスク資産管理や4か月に1度の分配金再投資が楽になるようにSBI証券のETFを楽天証券にまとめる予定で手続きを確認しました。外国証券移管依頼書を電話で依頼するつもりですが、電話が繋がらない場合はPDFファイルを印刷して送ります。

前夜に外貨即時入金で全額を払い出した米ドルでVYMとVTIを注文し今朝約定を確認しました。今後外貨普通預金口座に預ける事はないので口座は解約しました。リスク資産内訳は米国ETFが過半数（58％）で全世界株式インデックスファンドは34％です。

VYMは6月20日、VTIは6月27日と利権付き最終日が近づいています。5月中にやるはずだった外貨普通預金の払い脱しをようやく決行しました。SBI証券の外貨入金であっさり全額払い出し。VTI100口、VYM349口を注文しました。

お小遣いから2千円でオルカン積立中。今日の高校生証券口座評価額は 2,578,364円でした。評価損益は＋552,231円で、損益率は＋27.25％。バイトを始めてから浪費が目立っていて成人後に証券口座の管理を任せるのが不安になっています。

これからはNISA年初一括と毎月の積立でオルカンを増やしていきます。銘柄ごととカテゴリーごとの比率を2重のドーナツグラフで表示したら分かりやすいのではと作ってみました。7色以上指定したいので保存したテンプレートで円グラフを作成後ドーナツグラフに変更しています。

毎月の各銘柄評価額を横に表示したExcelファイルに毎月のデータを追加できるように変換しました。テーブルまたは範囲からでデータを取り込んだら列を指定してピポット解除するだけで縦持ちデータに変換されました。棒グラフの10色も指定してテンプレート保存しました。